Агентство по финансовому мониторингу Казахстана сообщило о розыске гражданина США Дмитры Дружинскы и гражданки Украины Марины Левкович, в ряде материалов также упоминается фамилия Гинзбург. По версии ведомства, они связаны с организацией работы онлайн казино под брендами PIN UP и PINCO на территории Казахстана. Суд, как указывает АФМ, заочно санкционировал меру пресечения в виде содержания под стражей.

АФМ разделяет два сценария, которые внешне могут выглядеть схожими. Первая, по версии ведомства, это проведение азартных игр в интернете, то есть онлайн казино. Вторая это букмекерская деятельность, которая в Казахстане может вестись при наличии государственной лицензии и при соблюдении установленных требований.

В сообщении подчеркивается, что для маскировки предполагаемой незаконной активности использовалась конструкция с лицензированным контуром. Упоминается ТОО Бонами, которое получило государственную лицензию на осуществление букмекерской деятельности. В логике следствия лицензия в букмекерском сегменте выступала как витрина легальности, тогда как ключевые операции, относимые к онлайн казино, обеспечивались отдельной платежной и технологической инфраструктурой.

Авторы незаконной схемы создали весьма успешный бизнес, так как азартные игры в Казахстане традиционно пользуются большим спросом. Виртуальные игорные заведения с каждым годом расширяют свою аудиторию за счет увеличения количества игр и многочисленных акций. Согласно изученным нами данным аналитических iGaming-сайтов, бездепозитные бонусы казино стали весьма популярным форматом акций и наиболее активно привлекают новых клиентов. Таким образом по степени популярности азартные развлечения вполне можно сравнить с видеоиграми.

Управление из за рубежа и сеть аффилированных компаний

По данным АФМ, деятельность брендов PIN UP и PINCO организовала группа лиц, находившихся за пределами Казахстана. Для этого использовалась сеть аффилированных компаний, через которую выстраивались управленческие решения и финансовые потоки. Такая модель напоминает удаленный центр управления, где публичная часть бизнеса находится в одной юрисдикции, а координация и критические сервисы распределены между другими площадками.

В подобных схемах ключевой вопрос обычно упирается в контроль. Следствие, как следует из релиза, видит контроль в распределении ролей, доступе к платежным каналам и в настройке механизмов приема и вывода средств.

Какие функции приписывают Дружинскы и Левкович

АФМ утверждает, что Дружинскы и Левкович выполняли функции координаторов. Речь идет не о технических исполнителях на периферии, а о роли связующего узла между участниками, платежной средой и банковским контуром.

По версии ведомства им вменяются, в частности, следующие действия

• подбор пособников и участников на местах

• коммуникации с платежными организациями и коммерческими банками, в сообщении АФМ они названы банками второго уровня

• участие в создании и функционировании платежной инфраструктуры, обеспечивавшей прием и вывод денежных средств

При этом публично не раскрывается, какие именно эпизоды легли в основу подозрений, какие доказательства считаются ключевыми и как следствие отделяет управленческие функции от операционных.

В деле засветились несколько юридических лиц

В релизе фигурируют несколько компаний, которым отводится разная роль. ТОО Бонами описывается как структура, получившая лицензию на букмекерскую деятельность под брендом PIN UP.KZ. В рамках версии АФМ это могло создавать впечатление регулируемого продукта, хотя предметом расследования названа деятельность онлайн казино.

Для финансового сопровождения, как сообщает ведомство, была зарегистрирована сеть платежных организаций. Среди них названы ТОО Gold Pay и ТОО Cyber Pay, которое позже упоминается как ТОО Pinnacle Financial Solutions. Их функция в изложении АФМ сводится к роли платежных агрегаторов, то есть посредников, которые технически соединяют платежи клиентов, мерчантов и банковские каналы в единый поток.

Как двигались деньги транзит и криптовалюта

Финансовая часть схемы в сообщении описана как последовательность, похожая на воронку. Деньги клиентов, по версии АФМ, сначала попадали в систему приема платежей, затем аккумулировались на транзитных счетах и после этого переводились в иной формат хранения.

Далее, как утверждает ведомство, средства конвертировались в криптовалюту с использованием аффилированных компаний, имевших лицензии на операции с электронными деньгами. Масштабы оборота, количество транзакций, период работы и число эпизодов в открытой части сообщения не приводятся, поэтому оценка размаха пока остается за рамками публичных данных.

Что может последовать после объявления в розыск

После объявления в розыск обычно фокус смещается на установление местонахождения подозреваемых и на юридические механизмы их доставки в орган расследования. Если человек находится за пределами страны, могут задействоваться международные каналы взаимодействия, а дальше вопрос упирается в нормы конкретной юрисдикции, основания для выдачи и набор документов, подтверждающих процессуальный статус.

Представители брендов и упомянутых компаний на момент подготовки материала публичных комментариев по существу не представили. Запросы о позиции и разъяснениях направлены, однако ответа на момент публикации получить не удалось. Отдельного уточнения также требует написание имен и фамилий фигурантов в официальных документах, поскольку в сообщениях встречаются разные варианты транслитерации.

Следите за нашими новостями на Facebook, Twitter и Telegram