В Узбекистане 20 мая по второму делу осудили создателя крупной финансовой пирамиды Ахмаджона Турсунбаева, известного также как Ахмадбай Чиназский или узбекский Мавроди. Его приговорили к 10 годам лишения свободы и двум годам исправительных работ с удержанием 20% в доход государства.

Куйичирчикский районный суд по уголовным делам города Дустабад Ташкентской области признал Турсунбаева виновным по статьям 168 («Мошенничество»), 228 («Изготовление, подделка документов, штампов, печатей, бланков, их сбыт или использование») и 243 («Легализация доходов, полученных от преступной деятельности») Уголовного кодекса Узбекистана.

Приговор по первому делу был вынесен в феврале 2018 года: Турсунбаева осудили на 13 лет заключения в колонии общего режима, оштрафовали на 52 млн сумов ($6,3 тысячи) и лишили права в течение года после освобождения заниматься предпринимательской деятельностью. Тогда, выступая с последним словом, Ахмадбай попросил прощения «у президента Шавката Миромоновича Мирзиеёва, у всего народа». Но тогда же к Турсунбаеву была применена амнистия, и срок заключения сократили на четверть. Отсчет начался с 16 июня 2016 года.

Тысячи людей и долларов

Турсунбаев получил широкую известность несколько лет назад, после того как принадлежащая ему фирма по продаже автомобилей начала ссужать деньги под проценты и принимать вклады, обещая дивиденды в размере 100-200% годовых. Это заинтересовало десятки тысяч будущих клиентов. По словам одного из ташкентских предпринимателей, народ повалил в офис Турсунбаева, находившийся в городе Чиназе Ташкентской области, люди «несли тысячи долларов».

«Там никто никому не дает каких-либо бумаг. Смотрят на ваш паспорт и выдают какой-то жетон. На этом и решается дело. В России так поступал МММ. Недавно в Таджикистане и Дагестане были организованы подобные пирамиды. Для того чтобы заинтересовать людей, в самом начале они выдают клиентам большие проценты. Но потом, когда накапливается большое количество денег, проценты исчезают», — рассказал бизнесмен.

В июле 2016 года дом Турсунбаева в поселке Алмазар Ташкентской области был окружен сотрудниками Государственной дорожно-патрульной службы. Был также мобилизован весь личный состав областного Управления внутренних дел, а населенный пункт закрыли для въезда и выезда. По словам одного из свидетелей, накануне представители Турсунбаева заявили вкладчикам: «Если он будет жив, то сможете вернуть свои деньги, а если нет, то не будете требовать от его детей вернуть ваши деньги».

К подсчету обнаруженной у предпринимателя наличности было подключено более двух десятков человек. Всего насчитали 40 млрд сумов (около $6 млн на тот момент) и 2 млн долларов. Турсунбаева, как и более десяти его подручных, задержали по обвинению в мошенничестве, но вскоре стало известно об освобождении узбекского Мавроди.

Позднее сообщалось, что пострадавшим от действий Турсунбаева были возвращены 105 легковых автомобилей.

Адепты легких денег

Лавры Турсунбаева не дают покоя и другим предприимчивым гражданам Узбекистана. Так, в начале мая текущего года в том же Чиназе местный житель собирал деньги, автомобили, скот и другие ценности, обещая вернуть стоимость вкладов в двукратном размере. Клиентами дельца стали 350 граждан, которые отдали ему в совокупности свыше 3 млрд сумов ($355 тысяч).

По информации Чиназского районного отдела Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре республики, предприимчивый гражданин с целью легализации средств, добровольно переданных ему вкладчиками пирамиды, открыл общество с ограниченной ответственностью и внес на счет организации в качестве «финансовой помощи» 402 млн сумов ($47,5 тысячи). Впоследствии на эти деньги были приобретены восемь автомобилей Nexia.

Основатель фирмы также создал акционерное общество с уставным капиталом около 250 млн сумов (примерно $30 тысяч). Эта компания купила 12 машин отечественного производства. Кроме того, «предприниматель» потратил большую сумму на приобретение домов, различных зданий и песчаного карьера.

В отношении него возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве, занятии предпринимательской деятельностью без лицензии, нарушении правил торговли и валютных махинациях.

Незадолго до этого события другой житель столичного региона, войдя в доверие к троим своим знакомым, убедил их вложить в его компанию по $100 тысяч. Фирмач пообещал акционерам чистую прибыль в размере $20 тысяч ежемесячно. Однако полученные деньги «предприниматель» тратил на себя; впоследствии он был задержан.

В конце апреля этого года городской суд Самарканда приговорил 60-летнего Норкула Рахматова к пяти годам лишения свободы за создание электронной финансовой пирамиды. Рахматов разработал электронные кошельки e-sum.uz и oltinyul.uz. Пользователи E-sum могли становиться участниками игры «Миллий электрон гаштак» (гаштак – аналог черной кассы). Рахматов обещал участникам 600 тысяч сумов ($71), а также бонусы для тех, кто привлечет друзей.

При переходе на следующие этапы игры участникам снова обещались крупные заработки. Всего в виртуальной «черной кассе» участвовали семь тысяч человек. В телевизионном сюжете о Рахматове говорилось, что он учился программированию в странах Европы, которые посещал, нарушая правила выезда за границу.

Уголовное дело было возбуждено на основе заявлений свыше 500 пользователей интернета. На суде Рахматов признал свою вину и попросил прощения у обманутых людей. Помимо лишения свободы, суд приговорил его к штрафу в размере 100 МРЗП (20 млн сумов или $2,4 тысячи), а также обязал выплатить нанесенный ущерб.

Наказывать всех

Желание легкого заработка не является чем-то исключительным. Во всем мире люди играют в казино, на бирже, покупают лотерейные билеты, делают ставки. Однако финансовые пирамиды остаются вне закона. Безусловно, мошенников на доверии нужно наказывать, но и к их клиентам возникает немало вопросов. Как тысячи, а то и десятки тысяч людей, которые наверняка слышали об МММ и тому подобных финансовых пирамидах, ведутся на обещания золотых гор и вкладывают свои деньги в сомнительные предприятия?

Управляющий федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров РФ Марат Сафиулин уверен, что дело в человеческой психологии и низком уровне финансовой грамотности. В интервью телеканалу «360» он сказал, что одни люди просто не понимают, на что идут, другие — и таких, по мнению международных экспертов, около 10% — осознают, что их вовлекают в финансовую пирамиду, но хотят рискнуть, полагая, что у них хватит смекалки в нужный момент вывести деньги.

Возможно, эксперты делают такие выводы, ориентируясь на историю с «аферой Мэйдоффа», когда количество потерпевших от участия в финансовой пирамиде составило от одного до трех миллионов человек и несколько сотен финансовых организаций, а ущерб оценивался в сумму около $64,8 млрд.

Интересно, что в марте 2016 года в России была введена административная ответственность не только создателям, но и клиентам финансовых пирамид: за незаконную организацию деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества в виде штрафов (в размере от 5 тыс. до 1 млн руб), но и за публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в такой деятельности. Это означает, что клиенты, которые рассказывают знакомым или пишут в соцсетях, как удачно вложили свои накопления, несут ту же ответственность перед законом, что и господа мавроди.

Следите за нашими новостями на Facebook, Twitter и Telegram